投资房地产投资信托基金(REITs)

更好地理解reit是什么,以及如何将其纳入你的交易或投资策略. 

    房地产投资信托基金是什么?

    房地产投资信托(REIT)是一种像股票一样在主要交易所进行交易的证券,它拥有——在大多数情况下运营——能产生收益的房地产或相关资产. 许多房地产投资信托在美国证券交易委员会注册,并在证券交易所公开交易. 这些被称为公开交易的房地产投资信托基金. 其他公司可能在美国证券交易委员会注册,但不公开交易. reit得到特殊的税收考虑,通常为投资者提供高股息收益率, 也是一种流动的房地产投资方式.

    REITs, 哪些是公司结构, 在实体层面不纳税吗, 哪项规定允许投资者避免股息双重征税. reit必须投资于实物资产,其大部分收入来自房地产活动, 包括物业租金和按揭利息. REIT还必须支付90%的年度应纳税收入作为股息. 由于这种结构, 它们通常比股票或许多固定收益投资支付更高的股息率. 从房地产投资信托基金获得的股息要按正常收入缴税.
     

    reit允许你投资房地产而不用购买房产. 从今天开始投资房地产投资信托基金.

    房地产投资信托的收益和风险

    • 好处

      高产潜力
      reit通常比普通股票支付更高的股息. 房地产投资信托之所以能够产生更高的收益,部分原因在于其有利的税收结构. 这些信托公司拥有能够产生现金的房地产.

       

      可访问性
      reit通常在国内交易所上市,为投资者提供可观的流动性. 这些证券投资于一般散户投资者无法获得的商业房地产资产组合. 

       

      多样化
      reit可以提供多样化的好处,因为它们往往跟随房地产周期, 通常持续10年或更长时间, 而债市和股市的周期通常平均持续5次左右.75年.

       

      通胀对冲
      reit可以作为一个有效的对冲上升的通货膨胀率. 特别是, 持有商业资产的房地产投资信托通常会签订协议,允许它们在通胀的同时提高租金.
       

    • Risks

      房地产风险
      reit密切关注整个房地产市场,并面临着大部分相同的风险, 包括房产价值的波动, 租赁用房, 需求和地理.

       

      利率风险
      房地产通常对利率的变化非常敏感, 哪些因素会影响物业价值和占用需求.

       

      入住率的风险
      为了维持预期的支出,REITs必须维持一定的入住率水平. 这与这些物业能够要求的租金数额密切相关. 较低的租金和入住率可能会对房地产投资信托基金产生负面影响.

       

      地理上的风险
      reit可以有一个狭窄的地理焦点,即大部分财产位于一个特定的地区或地区.

       

      商业风险
      房地产投资信托很容易受到基础业务或行业的影响. 
       

    施瓦布的角度来看

    房地产投资信托基金提供了许多有吸引力的属性,如增长、收入和多样化. 相对于其他资产类别,房地产投资信托基金历来业绩强劲,收入诱人. 与股票和债券等传统投资相比,它们提供了多样化投资. Historically they have also been a good hedge for inflation; however, 它们通常是低增长的投资,资本增值很少.

    施瓦布的角度来看

    reit的常见类型

    有两种主要类型的房地产投资信托:股权和抵押贷款. 在股权型房地产投资信托基金中,根据持有的房地产类型有子类别.

    • 股本房地产投资信托基金

      拥有和管理物业,并向租户收取租金. 

    • 商业房地产投资信托基金

      拥有和经营各种商业物业,如购物中心, 办公大楼, 和数据仓库. 他们从租户的租金中获得收入.

    • 住宅房地产投资信托基金

      拥有并经营各种住宅物业. 其中包括多户型公寓、学生公寓,甚至单户型住宅.

    • 医疗保健基金

      拥有和运营专注于医疗行业的物业,包括, 医院, 医疗中心, 和护理设施.

    • 按揭房地产投资信托基金

      投资抵押贷款,从支付利息中获得收入.

    我如何投资reit?

    你投资reit的方式取决于你是哪种类型的投资者. 一些投资者可能希望投资于追踪广泛的REIT指数的交易所交易基金或共同基金,而不是投资于单个REIT. 你可以自己买卖房地产投资信托基金 嘉信理财经纪Accounts 或致电 与经验丰富的专家讨论reit是否适合你. 

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