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什么是共同基金?

共同基金让你和其他投资者一起“共同”购买股票, bonds, 和其他投资.

  • 它们由专业的资金经理管理,由他们决定购买何种证券(股票、债券等).),以及何时出售.
  • 你可以接触到基金中的所有投资以及它们产生的任何收益.
  • 他们提供各种各样的投资策略和风格.

为什么要投资共同基金?

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    多样化

    共同基金让你可以投资各种资产类别, 包括国内和国际股票, bonds, 和大宗商品. 

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    低成本

    因为共同基金一次买卖大量的证券, 它的交易成本通常低于你作为个人投资者所支付的费用.

  • 方便的图标

    方便

    购买共同基金可能很简单. 许多银行和经纪公司, 包括施瓦布, 拥有自己的自营共同基金系列,以及成千上万的第三方基金.

  • ProManagement图标

    专业管理

    你会得到一个专业的经理在持续的基础上审查和研究基金的投资组合的好处.

主动型和指数型共同基金有什么区别?

  • 积极管理基金

    这些基金通常力求跑赢市场. 他们受到投资组合经理的监督,投资组合经理选择他们认为会跑赢基准的证券. 因此,积极管理的基金通常更昂贵.

  • 指数基金

    这些基金, 被称为指数基金, 是为了追踪而不是超越一个特定的指数而设计的吗, 例如S&P 500®. 它们可以是一种低成本的投资方式.

共同基金和交易所交易基金比较起来如何?

共同基金和交易所交易基金(etf)都从许多投资者那里汇集资金,并将这些资金投资于证券. 同样,许多投资者持有这些基金的组合. 在你决定什么适合你之前,有一些事情需要考虑.

  • 规模的图标

    它们有什么相似之处

    两者都提供广泛的, 分散投资于一种资产类别, region, 或者一个特定的利基市场, 而不必购买大量的个别证券. 将跑赢基准. 因此,积极管理的基金通常更昂贵. 

  • 规模的图标

    一个关键的区别

    共同基金交易每天执行一次,以单一价格执行. etf是“交易所交易”的,可以在交易日内以不同的价格买卖. 

与共同基金相关的费用和成本是多么高啊?

投资成本可能是你净回报的一个关键因素. 了解共同基金如何评估费用和支出是很重要的. 这些问题分为三大类:

  • 营业费用比率(OER)

    OERs承担基金的运营费用,并每年计入你收到的总回报.

  • Load

    当你买入或卖出某些以负荷量为基础的共同基金时,一些基金公司会向你收取一次性佣金.

  • 交易费

    当你买卖共同基金股份时,经纪公司可能会收取交易费用.

共有基金有哪些类型?

  • 常见的共同基金

    这些基金旨在通过投资传统资产(股票)来实现基金的目标, 固定收益, 和/或现金)使用传统策略(基本相对价值, indexing, etc.). 绝大多数基金都属于这一类.

  • 专业共同基金

    这些基金旨在通过非传统的投资和交易策略来实现基金的目标, 比如投资大宗商品, 或者根据环境或社会治理准则进行投资.

下一个步骤

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