社会责任共同基金

具有社会责任感的共同基金为投资者提供了一种方式,让他们可以投资那些对他们来说很重要的公司,并将那些不符合他们价值观的公司排除在外. 这些共同基金通常是由它们的环境决定的, social, 或者侧重治理的投资策略. 

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什么是社会责任共同基金?

社会责任投资(SRI)是任何考虑环境因素的一般投资策略, social, 公司治理因素. 社会责任共同基金属于一种经常被称为影响力的投资策略, ESG, 、可持续的投资. 这些基金力求在产生环境或社会影响的同时产生积极的财务回报. 

SRI的常见方法包括:

  • 基于价值投资, 也被称为负筛选, 哪些重点是将公司排除在投资组合之外. 这种方法最吸引那些有意避免投资与自己价值观不符的公司的投资者.
  • Integration, 哪些试图通过考虑环境因素来改善风险/回报状况, social, 以及投资过程中的治理(ESG)风险. 在这种方法中, 投资组合是通过选择那些在重大的ESG问题上表现良好的公司来构建的,这些问题对这些公司所在的行业很重要.
  • 影响投资, 哪个是指明确地将投资投入到直接实现预期结果的努力中. 影响力投资者通常更关心通过他们投资的公司来改变世界或环境.

你如何将一个对社会负责的共同基金纳入你的投资组合?

对于任何非常关心ESG问题的投资者来说,SRI可能是一个有吸引力的投资策略. 类似于非sri投资, 投资者应该考虑共同基金的质量, 比如它的成本, risks, 性能潜力, 以及投资团队的经验. Then, 投资者应进一步审查共同基金的持股情况,以考虑该工具如何符合他们的偏好.

查看 社会责任基金 可以在施瓦布.

社会责任共同基金的利与弊是什么?

  • Pros

    符合投资者的价值观
    社会责任投资是一种被广泛接受的投资方式,它可以让投资者在不牺牲业绩的情况下,将投资与自己的价值相结合. 

    减少风险
    社会责任投资可能会降低拥有因环境灾难而登上新闻头条的公司的风险, 欺诈行为, etc. 而SRI投资组合的总体投资风险与非SRI类似, 专注于sri的基金试图避开治理不善和环境风险高的公司. 
     

  • Cons

    缺乏定制
    投资者没有能力对个人投资组合进行定制,以排除可能与他们的价值冲突的证券,或包括他们希望投资的公司.

    绿色清洗
    随着投资大众对SRI越来越感兴趣, 一些基金经理已经开始谈论基金的SRI方面,这些方面以前是用SRI术语描述不出来的. 在某些情况下, 该基金对SRI的关注程度很低,将此类基金描述为SRI被称为“洗绿”.“有迹象表明,SRI基金可能被greenwashed,包括:

    • 在基金的投资目标和描述中,对SRI因素的引用非常薄弱.
    • 近年来没有提及SRI的基金,突然在基金文件或招股说明书中加入SRI术语.
       

选择有社会责任感的共同基金时应考虑哪些因素?

  • Values icon

    Values

    你是否有特定的价值观或信念想要融入到你的投资组合中?

  • 订婚的图标

    Engagement

    你更喜欢那些积极与公司合作的基金吗, 包括在ESG问题上的主动代理投票?

  • 透明图标

    透明度

    你是否想投资于既发布投资表现报告又发布年度影响报告的SRI共同基金?

Next steps

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