指数基金

指数基金提供了一种具有成本效益的、可能节省税收的方式来分散你的投资组合.

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嘉信理财将解释指数基金如何帮助你建立多元化投资组合.

什么是指数基金

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嘉信理财
嘉信理财董事长兼创始人 & Co., Inc.

"It's a very simple decision; 'Do I have enough money each month to put aside and where should I put it?我的建议是把它投入指数基金,尤其是作为一个年轻的初创投资者. 

指数基金和广泛基础的etf的一大特点是,你可以获得广泛多样化的优势, 你有很多股票. 

So if you...比如投资指数基金或者S型基金&有500家公司, 它们约占美国股票价值的70%, 明陞m88手机客户端app有一个基金叫Schwab 1000, it's 1,000 stocks, 约占美国公司价值的85%. 当然,这是非常广泛的多样化. 所以如果有一个行业发展起来, 石油为例, 另一个在下降, 公用事业下降, 你在经济的每个主要部门都有投资."

什么是指数基金? 

画外音:“在这个系列的第一个视频中, 明陞m88手机客户端app讲了看股票增加财富的重要性. 但选择收益增长最好的公司和行业确实是个挑战.

竞争趋势, 管理层执行计划的能力, 不可预测的事件使得成功和一致地预测结果变得非常困难. 

大多数人只是没有兴趣,没有时间,也没有专业知识去挑选个股. 把这一努力与你可能需要的众多个股相乘,形成一个全面的投资组合,复杂性很快就会增加. 

研究表明这是多么困难, 即使是职业选手, 积极买卖个别证券,配合市场. 因此,要想获得最佳的机会来建立一个旨在成长的投资组合,并投资于尽可能多的不同行业的不同公司,你就需要很好的多样化, 你是做什么的?

要投资于尽可能多的公司,最简单、成本最低的方法之一就是投资于共同基金或交易所交易基金(ETF),以持有一篮子公司. 一个聪明的方法是指数投资,它有两个重要的优点:多样化和最小化成本.

你可能已经熟悉了S这样的索引&普尔500指数,道琼斯指数或纳斯达克指数. 事实上,当人们谈论股票市场时,他们通常会想到一个指数. 虽然你不能直接投资于指数, 许多共同基金和etf跟踪这些指数,只是以指数中所含股票的相同比例持有相同的股票. 

指数基金可以让你对市场有广泛的敞口. 事实上,有些是如此宽泛, 购买它们意味着你仅凭一笔投资就拥有几乎所有美国上市公司的一小部分股份.

对于有经验和没有经验的投资者来说,指数投资都是一种有用的工具,可以形成一个良好的多元化投资组合的核心." 

译文:它的成本是多少?

旁白:“说到投资,控制成本很重要. 事实上,这是你能控制的少数事情之一. 与单独购买股票相比,指数基金的成本通常较低, 你在哪里为每一笔购买或销售支付佣金, 或者投资管理基金, 哪些基金经理负责挑选股票和进行交易. 

随着etf的出现,成本大幅下降. 现在你可以进入整个美国Broad股票市场的年费 .03%. 这意味着,对于1万美元的投资,你每年要支付3美元的费用,才能持有约2,000支股票. 更低的成本意味着更多的钱在你的投资组合中发挥作用,随着时间的推移,这可能会对你的结果产生重大影响. 

施瓦布:“对我来说,关于投资的讨论中有很多困惑,你想让它简单化. 这个行业的某些部分让它太复杂了. 找那些公司,找那些能让你的工作变得简单的人."

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什么是指数基金?

这是一种追踪特定市场指数的基金. 目标:反映指数的持仓、活动和回报.

  • They don't require a fund manager to actively select investments; instead, 该工具购买一个指数中广泛(或全部)的证券.
  • 它们通常比积极管理的共同基金更省税,因为该基金的证券买卖较少.
  • 它们的成本通常较低.
     

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一些流行的市场指数是什么?

  • 道琼斯工业平均指数

    由30家公司组成, "The Dow,这是它通常所说的, 经常被引用为市场表现的晴雨表. 大多数公司都在纽约证券交易所上市,但也有少数在纳斯达克交易所上市.

  • S&P 500®

    “标准”的简称 & 这一指数包含了美国最大的500家企业.S. 由委员会选出的公司. 由于其覆盖范围和市值计算方法,它通常被认为是一个比道指更好的市场指标.

  • 纳斯达克综合指数

    这个指数包括在纳斯达克交易所交易的所有普通股票. 其中大部分是技术和互联网相关的, 但是有金融方面的问题, consumer, 生物技术公司也是如此. 

  • 施瓦布1000®

    该指数追踪美国最大的1,000家上市公司.S. 该公司为投资者提供了占美国投资总额90%的敞口.S. 股票市场. 它旨在捕捉大型和中型公司的增长.

指数基金都有哪些类型呢?

  • 传统(或市值)指数基金

    这是一种很受欢迎的基金类型,它根据公司股票的市值或债务(即“市值”)来跟踪指数.大多数主要市场指数都采用这种方法.

  • 基本面(或因子)指数基金

    同时基于索引, 这些基金打破了与价格(规模)的联系, instead, 权重持有基于各种经济因素. 这些因素, 被称为基本措施, 可以包括公司调整后的销售额吗, cash flow, dividends, 和股票回购.

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指数基金的优点和缺点是什么?

  • Pros

    具有成本效益的
    它们的管理费用一般较低.

     

    节税
    指数基金不像积极管理型基金那样经常改变他们的持仓, 这通常会减少应税资本收益的分配. 

     

  • Cons

    对资产没有控制权
    These funds provide access to a wide variety of investable markets; however, 指数基金可能不包括你喜欢或相信会表现良好的公司,因为它们专注于广泛的市场准入. 

     

    没有下行保护
    而追踪S&p500®已被证明是相对稳健的长期投资, 投资这样的指数基金意味着你仍然要受市场表现的影响, 即使市场下跌. 
     

     

在选择指数基金时,要考虑哪些其他因素?

并非所有的指数基金都是生来平等的. 仔细看看是值得的.

  • Strategy

    该基金提供哪些资产类别的风险敞口? 指数方法是否清晰而合理?  例如,指数如何选择和加权证券? 该基金多久对其投资组合中的证券进行一次再平衡?

  • 相对基准的性能

    相对于基准,该基金的表现如何? 不仅仅是1年,而是3年,5年,10年? 该基金是否在其整个生命周期中都在跟踪同一指数? 

  • 费用和成本

    基金是什么 操作费用比率 Tooltip ? 该基金是否收取你买卖其股票的费用? 它提供什么样的股票类别?

Next steps

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