资产配置共同基金

什么是资产配置共同基金?

这些基金根据基金的目标,在固定收益和Stocks上分配特定数额的资金. 它们通常提供一只基金的收益和增长潜力. 

  • 大多数资产配置型共同基金对投资于固定收益和Stocks的金额都有一个明确的目标.  
  • 这些基金通常允许偏离既定的目标配置,但会定期重新调整至目标配置, 比如每月或每季度. 
  • 一些资产配置共同基金会根据市场机会,对投资组合的目标配置进行短期调整,调整为增持或减持部分.
     

为什么在你的投资组合中要有资产配置型共同基金?

资产配置共同基金是投资者获得多样化投资组合的简单途径. 另外, 资产组合的调整, 无论是由于不断变化的市场环境还是定期的再平衡, 是否由专业的管理团队完成. 

有哪些类型的资产配置共同基金?

  • 平衡

    平衡基金投资于相当平均的Stocks和固定收益证券, 通常是60%的股权和40%的固定收益. 这些基金的目标通常是在保持资本的同时创造收入.

  • 咄咄逼人的

    激进的资产配置共同基金通常投资于Stocks多于固定收益证券,并以资本增值或增长为目标. 这些基金更适合风险承受力较高的投资者. 

  • 保守的

    保守的资产配置共同基金持有的固定收益证券多于Stocks. 这些基金也可以投资于分红Stocks. 其中许多基金的目标是实现高水平的收入.

资产配置共同基金的利与弊是什么?

  • 优点

    一体化的投资组合
    该基金可以作为投资者在投资组合中的唯一投资. 

    多样化
    资产配置共同基金是一种多样化的投资组合,投资于一系列资产类别.
     

  • 缺点

    设置配置
    如果投资者的风险承受力发生变化,他们没有能力调整配置. 

选择资产配置共同基金时,应考虑哪些其他因素?

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    风险承受能力

    投资者在选择资产配置共同基金时,应考虑他们愿意承担的风险. 投资Stocks较多的基金通常比投资固定收益证券较多的基金承担更大的风险. 

  • 投资组合的文件夹图标

    标的证券

    这些基金可以投资于Stocks和债券等个别证券,或持有一系列共同基金或ETFs(etf),以实现理想的投资组合配置. 对基金所持资产的回顾可以揭示出整体投资组合特征的信息.    

下一个步骤

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