共同基金的种类

有这么多选择,共同基金市场可能会显得势不可挡——但明陞m88手机客户端app可以提供帮助.

在这一页上:

我该如何选择?

  • 一步

    确定你的投资目标

    你在找什么? 增长? 收入? 流动性? 答案将决定你考虑哪种基金.

  • 一步

    考虑费用

    在其他条件相同的情况下,考虑费用较低的共同基金. 随着时间的推移,基金费用会累积起来,并会对你的长期回报产生重大影响.

  • 一步

    牢记税收

    考虑一下该基金的税收效率,以及你是否会把它放在一个享有税收优惠的Accounts中——就像你的401(k)计划一样——或者不这样做.

更多关于如何选择共同基金Insights,请阅读 “选择共同基金."

主动型基金和指数型基金有什么区别呢?

这些基金之间存在差异,但它们实际上是一个投资硬币的两面, 许多投资者在他们的投资组合中使用这两种类型.

  • 优点
    优点
  • 缺点
    缺点
  • 积极管理基金
    这些基金有投资组合经理,他们选择的投资力求跑赢基准. 
  • 优点
    • 表现的机会由于主动基金的目标是跑赢指数, 它们通常会让你获得比基准更高的回报.
    • 防御措施管理人员有能力对市场机会作出战略性的反应. 换句话说,主动型管理者能够对市场环境的变化做出积极的反应.
    • 税收管理当前位置积极型经理通常尝试低买高卖,这可能产生应税收益. 然而,一些基金经理也希望收获损失,以尽量减少应税分配.   
  • 缺点
    • 昂贵的:由于频繁买卖,费用一般较高, 管理工资, 和研究成本.
    • 积极的风险当前位置而主动型经理通常试图选择投资以赚取高回报, 他们可能会做出糟糕的选择, 哪些因素会损害基金的业绩.
    • 表现不佳平均:, 从历史上看,积极管理的基金在很长一段时间内的表现都低于它们的基准. 尽管一些基金表现出色,但大多数基金并没有.   
  • 指数基金
    在这些基金中,基金经理的目标是模仿一个特定的指数, 复制其持股和业绩. 
  • 优点
    • 较低的费用字体管理监督通常花费较少, 因为经理们大多是在模仿指数中已经存在的东西.
    • 透明度由于指数基金的目标是跟踪公布的指数, 通常不经常改变的, 通过观察该指数,通常可以清楚地知道该基金在任何时候可能持有什么.
    • 税收效率当前位置指数基金典型的“买入并持有”策略通常不会产生高额的资本利得税.  
  • 缺点
    • 缺乏灵活性当前位置经理通常被限制在一个特定的指数或预定的投资组合, 不管市场上发生了什么.
    • 性能的限制当前位置根据定义,被动型基金很少(如果有的话)跑赢它们所追踪的指数.
    • 没有下行保护当前位置在下跌的市场中,基金的回报可能和它所追踪的指数一样糟糕. 

有哪些类型的基金?¹

  • Stocks基金

    这些基金投资于美国.S. 或外国Stocks. 一些是指数基金,而另一些则是积极管理的. 通常, 它们是由所投资公司的规模来定义的(“小盘股”,”“中型,或“大盘股”)或他们的投资目标(“增长。,”“收入,”等.).

  • 固定收益基金

    这些基金购买具有固定回报率的投资产品, 比如政府债券和投资级公司债券. 它们可能会给你的投资组合带来创收的机会.

  • 资产配置基金

    这些基金将根据基金的目标,在固定收益和Stocks上分配特定数额的资金. 它们通常提供一只基金的收益和增长潜力.

  • 指数基金

    这些基金包括试图模仿特定指数表现的证券组合, 例如S&P 500®指数. 他们提供低成本的, 这是一种跟踪指数的直接方法,通常比积极管理的基金更省税.

  • 目标日期基金

    一种资产配置基金,证券和资产类别(例如Stocks和固定收益)的组合随着你需要资金的目标日期(通常是退休日)的临近而逐渐转变.

  • 货币市场基金

    这些基金通常投资于现金等价物,如美国国债.S. 短期国库券和存单. 它们是较低风险的投资,往往比储蓄Accounts提供更好的回报, 但他们没有FDIC的保险.

  • 大宗商品基金

    这些基金投资于能源勘探和采矿等大宗商品密集型行业的公司. 而这些基金可以很好地对冲通胀, 它们也可能比大多数Stocks基金更不稳定.

  • 社会责任基金

    这些基金在选择和权衡证券时考虑的是非经济原则, 比如环境责任, 人权, 或宗教观点. 是否也可以包括避免投资特定行业的基金, 如国防, 酒精, 烟草, 或赌博.

下一个步骤

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