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共同基金费用和成本

明陞m88手机客户端app相信你应该对你所支付的费用有一个清晰的概念.  

在这个页面:

什么是共同基金费用?

一旦你找到了你想要的共同基金,仔细看看费用和成本. 记住, 费用和成本的相对重要性取决于你计划如何使用基金来实现你的投资目标.

嘉信理财的共同基金成本是多少?

作为共同基金投资行业的领导者, 明陞m88手机客户端app提供一些你在任何地方都能找到的最好的价格. 以下是一个快速的分析:

  • 你可能会在其他地方支付
  • 与施瓦布
  • 营业费用比率(OER)
  • 你可能会在其他地方支付
    被动管理基金
    被动管理基金的行业资产加权OER为 0.08%.1 

    积极管理基金 
    积极管理型基金的行业资产加权OER为 0.69%.1 
  • 与施瓦布
    被动管理基金
    嘉信理财基金®*2
    被动管理共同基金的资产加权OER比率为 0.04%.3 OERs的范围从0开始.03% – 0.39%. 

    积极管理基金 
    嘉信理财基金*2 
    积极管理型共同基金的资产加权OER比率为 0.69%.3 OERs的范围从0开始.3% – 1.33%. 
  • 负载
  • 你可能会在其他地方支付
    加载不同fund-to-fund. 在其招股说明书中可以看到该基金的负担.
  • 与施瓦布
    $0 嘉信理财基金*和任何参与嘉信理财共同基金OneSource®服务的基金.4 

    不参与嘉信理财共同基金的空载基金和免载基金也有Resources, 但要收取交易费. 
  • 交易费
  • 你可能会在其他地方支付
    购买$0 - $74.955 

    赎回$0 - $49.995 
  • 与施瓦布
    购买 
    $06 请在网上浏览嘉信理财基金*和任何参与嘉信理财共同基金Resources服务的基金. 
    高达74美元.其他基金95美元.† 

    赎回 
    $06 请在网上浏览嘉信理财基金*和任何参与嘉信理财共同基金Resources服务的基金. 
    †每笔交易费用不超过8.本金的5%,最高74美元.95. 本金低于$100的交易可免交易费.

*嘉信理财基金由嘉信理财投资管理公司管理,并包含在嘉信理财共同基金Resources服务中, 哪些提供了成千上万的空载, no-transaction-fee共同基金.

查看共同基金的重要信息

查看共同基金的重要信息

什么是资产净值?

资产净值, 或导航, 是共同基金的股价吗, 基金的资产减去负债是多少, 除以已发行Stocks的数量. 

  • 资产净值每日随个别基金所持价值及基金流通股数目的变动而波动.
  • 不像Stocks和ETFs(etf), 共同基金每天只交易一次, 在市场收于4便士后.m. ET. 如果你进行买卖共同基金股份的交易, 你的交易将在下一个可用的资产净值执行, 哪个是在股市收盘后计算的,通常以6便士公布.m. ET. 
     
资产净值等于资产减去负债除以股份数

什么是共同基金股份类别?

与etf不同,许多共同基金提供不止一类的Stocks. 这个结构允许您选择最适合您的时间范围的共享类.

  • 投资者的Stocks

    有时被称为“零售”Stocks, 这些通常是空载资金,并强加一个适度的费用比率. 

  • A股

    这些Stocks通常收取前端销售费用, which means that the full price an investor pays upfront isn't entirely invested in fund shares; some portion of the investor's money goes instead to a financial professional.

  • B类Stocks

    这些股份通常放弃前端销售费用,但强加后端销售费用或或有递延销售费用, 哪一种是随着时间的推移而减少而支付的.

  • C类Stocks

    这些Stocks也不收取前端销售费用,但收取较高的基于资产的持续费用.

税收的后果是什么?

在退休Accounts之外持有共同基金时, 投资者要对年度收益纳税, 即使你不出售或, 在某些情况下, 刚买了你的Stocks. 因此,了解共同基金的税收效率很重要. 以下是一些需要注意的事项:

  • 周转率

    周转率衡量的是基金持有所购买证券的时间. 持有期限越长,成交额越低,反之亦然. 指数基金, 因为他们的买卖活动有限, 一般来说,是否比积极管理的基金更省税. 

  • 税收成本比率

    这是共同基金研究公司晨星公司(Morningstar公司 .)制定的一项指标. 这表明基金的年化回报因投资者支付的股息税而减少了多少. 

下一个步骤

  • 探索嘉信理财的共同基金.

    从嘉信理财(施瓦布)和其他机构找到4000多只不收取交易费的无负荷共同基金.

  • 在明陞m88手机客户端app的帮助下选择共同基金.

    获得专业知识,根据你的条件建立一个强大的共同基金投资组合.

  • 简化明陞m88手机客户端app的一体化解决方案.

    根据您的投资目标选择基金,然后明陞m88手机客户端app做其余的工作.

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