共同基金的利益和考虑

看看共同基金的所有优势,了解一下你需要记住的事情.     

在这个页面:

为什么要投资共同基金?

近一半的美国人.S. 家庭拥有共同基金.*以下是它们如此受欢迎的一些原因: 

  • 多样化的图标

    多样化

    • 共同基金为你提供了一种分散投资组合的有效方法, 无需选择个别股票或债券.
    • 它们涵盖了大多数主要资产类别和行业.
  • 扑满图标

    低成本

    • 嘉信理财提供50多个核心共同基金 loads Tooltip ,不收取交易费用,也不设投资最低限额.
    • Schwab Mutual Fund OneSource®允许您在不产生负担或交易费用的情况下买卖共同基金股份. 
  • 方便的图标

    方便

    • 你可以自动将股息和资本收益分配进行再投资.
  • 管理图标

    专业管理

    • 基金经理会为你做调查. 他们研究、选择证券,并监测基金的表现.

要了解更多,请阅读“为什么要买共同基金”?"

Download

你一般如何从共同基金中获得回报?

  • 股息和利息

    基金可以从股票红利或债券利息中获得收入, 这笔钱会转移给股东(减去任何费用).

  • 资本收益分配

    如果该基金出售价格上涨的证券,则该基金有 资本收益 Tooltip . 大多数基金在年底将这些收益(减去资本损失)传递给投资者.

  • 基金股价上涨

    如果基金的证券在你持有基金的期间价格上涨,经理持有它们, 该基金的股份价值增加. 然后你就可以卖掉你的基金股份来获利. 

投资共同基金有哪些考虑因素?

  • 积极与. 被动的管理

    • 大多数基金都是积极管理的. 主动式基金的目标是在特定基准上跑赢市场. 
    • 指数基金是被动管理的, 目的是模仿特定指数的投资持股和表现.
  • 在你的作品集中的角色

    • 考虑你想要达到的基金总回报目标, income, 社会责任, etc.
    • 如果你想匹配市场表现,考虑指数基金.  
    • 如果你想有可能跑赢市场,那就选择积极基金.
  • 性能

    • 一般来说,最好是从一个完整的市场周期来观察基金的表现, 一般是三到十年.
    • 一定要将基金的回报与一个合适的基准(例如,S&P 500®),以及类似投资的基金
  • 费用比率

    • 这些是投资资产的比例.
    • 费用比率因基金管理而异(指数与. 活跃),类别,公司,甚至从基金到基金. 
    • 一般来说,指数基金的费用比率最低,因为它们是被动管理的.
  • Taxes

    • 用于退休Accounts以外的共同基金, 请注意,你可能要对基金的分配征税, 即使你继续持有基金或只是购买股票.
    • Consider a fund's turnover ratio; the longer the fund holds its securities, 营业额越低,潜在的纳税义务就越低, ,反之亦然.
  • 经理的任期

    • 在考虑主动基金时,关键是当前的基金经理或管理团队在位多久, 因为他们选择了基金的投资.
    • 要确保你评估的时间框架与基金经理管理基金的时间长度一致.

下一个步骤

  • 探索嘉信理财的共同基金.

    从嘉信理财(Schwab)和其他机构找到4000多只不收取交易费的无负荷共同基金.

  • 在明陞m88手机客户端app的帮助下选择共同基金.

    获得专业知识,根据你的条件建立一个强大的共同基金投资组合.

  • 简化明陞m88手机客户端app的一体化解决方案.

    根据您的投资目标选择基金,然后明陞m88手机客户端app做其余的工作.

准备开始投资?

需要帮助了解你的共同基金选择?