继承:选择、税收和清单

继承

无论你是继承了遗产还是得到了其他的意外之财, 明陞m88手机客户端app为您提供全面的投资帮助和指导.

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虽然你可能正在考虑如何花掉你的遗产, 你可能要考虑如何投资你的遗产了. 如果你把遗产用于你的退休储蓄,从长远来看,你可能会从遗产中得到更多, 投资你的产业, 或者偿还债务. 理财顾问可以帮你制定一个理财计划,使你的遗产得到最大的利用.

不管你的计划是什么,你都不必马上决定如何处理你的遗产. 把钱放在一个 货币市场帐户 或者一个 联邦存款保险公司,保险 帐户(如a 储蓄Accounts or CD),然后你再考虑一下.

如果您需要一些帮助来解决如何处理遗产,施瓦布可以为您效劳. 拥有广泛的投资选择和全国范围内高素质的财务顾问团队, 明陞m88手机客户端app可以为您提供全面的投资帮助和个性化的指导.

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继承退休计划.

IRA和401(k)的继承规则因受益人是否为原始Accounts持有人的配偶而有所不同. 这是因为尚在人世的配偶可以将其已故配偶的个人退休Accounts作为自己的个人退休Accounts或“继承”个人退休Accounts, 而非配偶必须将IRA作为“继承的”IRA. 

除了, 对于继承IRA提款有不同的规则,取决于受益人是否被认为是合格的指定受益人(配偶或未成年子女的原始Accounts持有人, 或者一个残疾人, 长期病患者或比原帐户持有人年轻不少于10岁), 指定受益人(大多数其他人士), 或非指定受益人(信托及机构).

不管你继承什么样的退休计划,也不管你和被继承人的关系如何, 你需要熟悉很多规则. 了解更多关于 你的选择和从继承的退休Accounts中提取资金的规则或者和施瓦布聊天 金融顾问 为你的特殊情况制定一个计划.

明陞m88手机客户端appAdvice在采取任何可能导致任何财务或税务后果的措施之前,与您的税务和法律顾问进行沟通.

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根据遗嘱或可撤销的生前信托继承财产.

当某人去世时,他们的遗嘱执行人必须管理他们的财产. 管理遗产的一个重要部分是支付死者的债务、费用和税收. 一般, 一旦所有的债务, 费用, 税收已经支付, 遗嘱执行人将根据遗嘱或可撤销信托的条款将剩余资产分配给受益人.

如果财产通过遗嘱转让,通常会通过遗嘱认证. 遗嘱检验是各州法律所特有的,各州的法律也不尽相同. 遗嘱认证是重新命名被继承人的资产的法律程序,可能需要向法院进行会计核算, 哪一份是所有进入遗嘱认证财产的钱和流出遗嘱认证财产的钱的详细报告.

一旦你所爱的人去世了,你可能无法避免通过遗嘱认证, 但当你与律师或税务顾问合作时,了解遗嘱认证程序和遗产管理程序是很重要的.

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了解哪些资产通过遗嘱认证.

通过遗嘱认证的资产通常是由被继承人以个人名义单独拥有的,没有指定受益人的资产. 这些资产可能包括已故的人在共有财产中占有的份额, 死者的二分之一共同财产份额, 和死者的单独财产. 除了, 指定你的遗产为指定受益人也可能导致资产通过遗嘱认证.

一般, 避免遗嘱检验的资产是共有人拥有的资产,对生者有继承权, 全部租户, 共同财产和生者对死者的所有权. 其他避免遗嘱认证的资产包括受益人死亡时由可撤销信托所拥有的资产,以及指定受益人的资产. 例如退休帐户, 人寿保险收益, 年金, 以及死亡转移(TOD)或死亡时支付(POD)指定的指定受益人为个人, 一个信任, 或一个慈善机构.

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遗产清单.

  • 就继承资金的税务处理问题向税务专业人士咨询. 如果它们是要纳税的,那就把你必须支付的税款存起来.

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