学习任务529计划

获得管理现有学习任务计划所需的Resources

嘉信理财不再提供“学习探索”项目® 面向明升app下载的教育储蓄计划. 然而,明陞m88手机客户端app将继续支持现有的学习任务帐户. 学习任务客户可以继续做出贡献, 改变投资组合选择(由美国国税局授权,每日历年两次), 把取款, 改变受益人——以及执行其他Accounts维护. 表格可于 施瓦布.com/forms 选择“主题”Options卡,然后选择“学院和托管Accounts”Options. 

如果您需要帮助管理您的学习探索帐户,请致电 .

学习任务® 529教育储蓄计划的特点: 

  • 你投资的递延所得税收益.
  • 用于合格教育费用时免税提款.
  • 75美元以下的捐款无需缴纳赠与税,000 ($150,每对夫妇$ 000),每年为每个受益人支付.1
  • 堪萨斯州纳税人的州税收优惠, 谁最多可获3元,000 ($6,每对夫妇每年扣除的国家调整总收入中对该计划的贡献, 每一个受益人.
  • 每位受益人最多可捐款45万美元.2 同一受益人可于同一年向529计划和教育储蓄Accounts供款. 

程序信息

最低贡献:$ 0
贡献的最后期限3: 12月31日

投资选择

  • 可用的投资组合数量

    基于年龄的轨道:基于年龄的轨道是基于风险承受能力的:积极的, 温和的, 或者保守的.

    静态投资组合:七个基于风险承受能力的多样化投资组合, 两个单一的投资组合, “100%股权投资组合”和“现金及现金等价物投资组合”.

     

  • 潜在的资金

    美国世纪投资和先锋基金

取款

  • 合格的

  • 点球

所有权

  • 帐户归贡献者所有
  • 当首次供款时,帐户持有人选择投资组合
  • 在美国国税局的授权下,Accounts所有者每日历年可以更改两次投资组合选择.
  • 如果受益人选择不上大学或接受奖学金,Accounts所有者有权选择或更改指定受益人(给学生的家庭成员),甚至收回资金(可能会受到处罚)

费用和开支

年度Accounts维护费用
Accounts维护费用:$0费用

基金管理费用
投资费用:0.10% - 0.71%


有关有关基金及计划管理费用的更多资料,请参阅 学习任务指南和参与协议.